实施银行承兑汇票犯罪行为怎么判刑 银行承兑汇票适用条件

【无罪研究】买卖银行承兑汇票不应评价为“票据贴现”,不构成非法经营...

1、买卖银行承兑汇票的行为，在本质上属于票据中介行为，并未改变票据的基础权利，也未使票据退出流通领域。因此，该行为不应评价为“票据贴现”，更不构成非法经营罪。在司法实践中，应准确区分票据中介行为与非法经营罪的区别，避免将一般的违法行为错误地上升为刑事犯罪。

2、不违法。持票人持不到期的承兑汇票去银行贴现，以融通资金，是正常的经济行为，不仅不违法，而且国家还鼓励。持票人办理贴现，必须遵守国家票据法规的相关规定。

3、买承兑汇票付货款不算非法贴现，但操作不当容易踩法律红线。简单来说，承兑汇票本身是合法的支付工具，企业之间用汇票结算货款很正常。关键看两点：一是汇票来源是否正规（比如真实贸易背景开具的银行承兑汇票），二是 *** 过程是否合规（背书连续、价格合理）。

4、企业购买承兑汇票以支付货款，本身是一种合法的商业行为。只要交易真实、合法，并且符合《中华人民共和国票据法》等相关法律法规的规定，这种行为就不构成违法。贴现行为的合规性：承兑汇票的贴现申请人通常应为具有资质的企业法人。如果私人进行承兑贴现，可能构成非法经营罪。

5、那叫银行承兑汇票贴现，不叫倒卖汇票交易——承兑汇票的贴现是汇票的收款人通过背书，将汇票 *** 给被 *** 人（贴现人），被 *** 人（贴现人）向 *** 人支付现款，当然要扣除贴现利息和手续费。国外允许个人（自然人）做票据贴现业务，国内要查一下《票据法》，看其中是否允许个人操作。

做承兑汇票生意犯法吗

1、法律分析：法律上是不允许个人做银行的承兑汇票贴现业务的，只有银行等金融机构可以做。个人做承兑汇票生意的，构成票据诈骗罪，会依法追究其刑事责任。

2、法律主观：做承兑汇票生意是犯法的。法律规定，行为人非法从事资金支付结算业务，数额在200万元以上的或违法所得在5万元以上的构成非法经营罪。行为人构成非法经营罪的，会被法院判五年以下有期徒刑或拘役，并处者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

3、法律分析：做承兑汇票生意犯法。转售承兑汇票属于欺诈，涉嫌欺诈，伪造票证违法行为，未经国家有关主管部门批准，转售承兑汇票构成非法经营，可以追究刑事责任。

4、做承兑汇票生意是犯法的。做承兑汇票是票据诈骗，是严重的犯罪行为，虽然刑法修正案已经取消了票据诈骗的死刑，但是情节严重的依旧是可以判无期徒刑的。除了商业银行，任何人都不能从事票据贴现活动。

立案追诉标准的规定(二)——票据诈骗案

法律依据：根据《较高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十六条，明确将票据诈骗案（刑法*百九十四条*款）的立案追诉标准界定为诈骗数额达到五万元以上。这一规定为司法实践提供了明确的量化标准。

根据《较高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十七条，金融凭证诈骗案的立案追诉标准为：使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动，数额在五万元以上的，应予立案追诉。

案例一：甲以虚假产权证明作担保，与乙签订买卖合同，骗取货款五万元后逃匿。因数额超过二万元且存在非法占有目的，符合立案追诉标准。案例二：丙在合同履行中夸大自身履约能力，但较终交付部分货物且未逃匿，仅造成对方一万元损失。因数额不足且无非法占有目的，不构成合同诈骗罪。

追诉标准 进行金融票据诈骗活动，数额达到较大标准的，即构成票据诈骗罪，应予以追诉。具体数额标准可能因地区及司法实践而有所不同。以广东省为例，根据相关规定，个人进行票据诈骗，数额在5000元以上的，应予追诉；单位进行票据诈骗，数额在10万元以上的，应予追诉。

达到下列标准票据诈骗罪才能立案：个人进行金融票据活动，诈骗1万元以上的，应予立案；单位进行金融票据活动，诈骗10万元以上的，应予立案。

单位诈骗金额立案标准：同样依据上述规定，单位进行金融票据诈骗，诈骗金额达到十万元以上的，应予立案追诉。处罚规定： 根据《刑法》*百九十四条*款，对于金融票据诈骗行为，数额较大者，将面临五年以下有期徒刑或者拘役，并处以二万元以上二十万元以下的罚金。

银行承兑汇票私下买卖的法律后果

1、银行承兑汇票私下买卖属于违法行为，可能面临经济处罚、扰乱金融秩序的刑事责任，且买卖双方无法取得合法票据权利。具体法律后果如下：违反法律法规，面临行政处罚根据《中国人民银行支付结算办法》《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等规定，个人和单位之间不得买卖银行承兑汇票，不得从事“承兑”或“贴现”活动。

2、对无真实的交易关系，套取银行资金一经审计核实，经济处罚，如果后果严重，以扰乱金融秩序和金融稳定论处。根据《中国人民银行支付结算办法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律规定，不允许个人和单位之间买卖银行承兑汇票和从事所谓的“承兑”和“贴现”活动。

3、私人贴现买卖银行承兑汇票是违法的。分析说明：法律规定：根据《票据法》第10条的规定，票据的 *** 应当具有真实的交易关系和债权债务关系。这意味着，票据的 *** 应当基于实际的商业交易或债务关系，而不是单纯的买卖行为。