融资策划书范文3篇
融资是指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段，或为取得资产而集资所采取的货币手段。下面是我为你带来的融资策划书范文，欢迎参阅。
融资策划书范文1
一、项目企业摘要
创业计划书摘要，是全部计划书的核心之所在。
*其它需要着重说明的情况或数据(可以与下文重复，本概要将作为项目摘要由投资人浏览)
二、业务描述
*企业的宗旨(200字左右)
*主要发展战略目标和阶段目标
*项目技术独特性(请与同类技术比较说明)
介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括：
1、研究资金投入
2、研发人员情况
3、研发设备
4、研发产品的技术先进性及发展趋势
三、产品与服务
*创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列内容：
1、产品的名称、特征及性能用途;*介绍企业的产品或服务及对客户的价值
2、产品的开发过程，*同样的产品是否还没有在市场上出现?为什么?
3、产品处于生命周期的哪一段
4、产品的市场前景和竞争力如何
5、产品的技术改进和更新换代计划及成本，*利润的来源及持续营利的商业模式
*生产经营计划。主要包括以下内容：
1、新产品的生产经营计划：生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。
2、公司的生产技术能力
3、品质控制和质量改进能力
4、将要购置的生产设备
5、生产工艺流程
6、生产产品的经济分析及生产过程
四、市场营销
*介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等，
*目标市场，应解决以下问题：
1、你的细分市场是什么?
2、你的目标顾客群是什么?
3、你的5年生产计划、收入和利润是多少?
4、你拥有多大的市场?你的目标市场份额为多大?
5、你的营销策略是什么?
*行业分析，应该回答以下问题：
1、该行业发展程度如何?
2、现在发展动态如何?
3、该行业的总销售额有多少?总收入是多少?发展趋势怎样?
4、经济发展对该行业的影响程度如何?
5、政府是如何影响该行业的?
6、是什么因素决定它的发展?
7、竞争的本质是什么?你采取什么样的战略?
8、进入该行业的障碍是什么?你将如何克服?
*竞争分析，要回答如下问题：
1、你的主要竞争对手?
2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略?
3、可能出现什么样的新发展?
4、你的核心技术(包括专利技术拥有情况，相关技术使用情况)和产品研发的进展情况和现实物质基础是什么?
5、你的策略是什么?
6、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在?
7、你能否承受、竞争所带来的压力?
8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势?
*市场营销，你的市场影响策略应该说明以下问题：
1、营销机构和营销队伍
2、营销渠道的选择和营销网络的建设
3、广告策略和促销策略
4、价格策略
5、市场渗透与开拓计划
6、市场营销中意外情况的应急对策
五、管理团队
*全面介绍公司管理团队情况，主要包括：
1、公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来
2、要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神
*列出企业的关键人物(含创建者、董事、经理和主要雇员等)
*企业共有多少全职员工(填数字)
*企业共有多少兼职员工(填数字)
*尚未有合适人选的关键职位?
*管理团队优势与不足之处?
*人才战略与激励制度?
*外部支持：公司聘请的法律顾问、投资顾问、投发顾问、会计师事务所等中介机构名称。
六、财务预测
*财务分析包括以下三方面的内容：
1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预测，主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书
2、投资计划：
(1)预计的风险投资数额
(2)风险企业未来的筹资资本结构如何安排
(3)获取风险投资的抵押、担保条件
(4)投资收益和再投资的安排
(5)风险投资者投资后双方股权的比例安排
(6)投资资金的收支安排及财务报告编制
(7)投资者介入公司经营管理的程度
3、融资需求
创业所需要的资金额，团队出资情况，资金需求计划，为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途(详细说明资金用途，并列表说明)
融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。
*完成研发所需投入?
*达到盈亏平衡所需投入?
*达到盈亏平衡的时间?
项目实施的计划进度及相应的资金配置、进度表。(略)
七、资本结构
*请说明你们希望寻求什么样的投资者?(包括投资者对行业的了解，资金上、管理上的支持程度等)
八、投资者退出方式
*股票上市：依照本创业计划的分析，对公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明
*股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资
*股权回购：依照本创业计划的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明
*利润分红：投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，按照本创业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明
九、风险分析
*企业面临的风险及对策
详细说明项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，包括技术风险、市场风险、管理风险、财务风险及其他不可预见的风险
十、其它说明
*您认为企业成功的关键因素是什么?
*请说明为什么投资人应该投贵企业而不是别的企业?
*关于项目承担团队的主要负责人或公司总经理详细的个人简历及证明人。
*媒介关于产品的报道;公司产品的样品、图片及说明;有关公司及产品的其它资料。
*创业计划书内容真实性承诺。
融资策划书范文2
第一节 圣美嘉酒庄基本情况及未来一年发展战略
公司基本情况
圣美嘉酒庄向红酒PE公司广泛募资，资金额度拟不少于三千 万，以扩大公司在海外红酒市场的收购能力
具体募资计划
第二节 红酒及市场分析
一、公司产品、特点及优势
二、行业和市场
三、公司的独特性和市场竞争力
四、竞争对手的优势及劣势
第三节 融资需求和财务预测
一、公司目前的财务状况和资本结构
二、融资需求
三、财务分析汇总表
四、财务分析
第四节 公司运营和管理
一、公司发展战略
二、公司的组织结构和管理模式
三、人力资源规划
四、软件开发管理
五、市场策略
六、外部支持
七、资本运营
第五节 投资方的介入和退出
一、投资建议
二、投资方在公司经营管理中的地位和作用
三、资本退出
第六节 风险及对策
一、风险
二、对策
融资策划书范文3
项目融资商业计划书主要编制内容
1. 项目的经营对象和范围
2. 投资规模
3. 所需要的融资服务的规模
4. 建设周期
5. 项目收益的主要来源(这部分要详细可信)
6. 项目的年回报率(详细可信)
7. 项目建设者和经营者的资历(此处也是重要部分)
8. 其他情况，其中包括是否经主管部门批准，有特殊的项目是否已经办理好特殊手续。是否是国家或者地方重点扶持项目等等
第一部分XX项目摘要
一、公司简单描述
二、公司的宗旨和目标
三、公司目前股权结构
四、已投入的资金及用途
五、公司目前主要产品或服务介绍
六、XX市场概况和营销策略
七、主要业务部门及业绩简介
八、核心经营团队
九、公司优势说明
十、目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还
十一、融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)
十二、财务分析
1、财务历史数据
2、财务预计
3、资产负债情况
第二部分XX项目综述
第一章公司介绍
一、公司的宗旨
二、公司简介资料
三、各部门职能和经营目标
四、公司管理
1、董事会
2、经营团队
3、外部支持
第二章XX技术与产品
一、技术描述及技术持有
二、产品状况
1、主要产品目录
2、产品特性
3、正在开发/待开发产品简介
4、研发计划及时间表
5、 知识产权策略
6、 无形资产
三、XX产品生产
1、资源及原材料供应
2、现有生产条件和生产能力
3、扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力
4、原有主要设备及需添置设备
5、产品标准、质检和生产成本控制
6、包装与储运
第三章XX市场分析
一、XX市场规模、市场结构与划分
二、XX目标市场的设定
三、XX产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
四、目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产品排名及品牌状况
五、XX市场趋势预测和市场机会
六、XX行业政策
第四章XX竞争分析
一、有无行业垄断
二、从市场细分看竞争者市场份额
三、主要竞争对手情况：公司实力、产品情况
四、潜在竞争对手情况和市场变化分析
五、公司产品竞争优势
第五章XX市场营销
一、概述营销计划
二、销售政策的制定
三、销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四、主要业务关系状况
五、销售队伍情况及销售福利分配政策
六、促销和市场渗透
1、主要促销方式
2、广告/公关策略、媒体评估
七、产品价格方案
1、定价依据和价格结构
2、影响价格变化的因素和对策
八、销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九、市场开发规划，销售目标
第六章XX投资说明
一、资金需求说明(用量/期限)
二、资金使用计划及进度
三、投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)
四、资本结构
五、回报/偿还计划
六、资本原负债结构说明
七、投资抵押
八、投资担保
九、吸纳投资后股权结构
十、股权成本
十一、投资者介入公司管理之程度说明
十二、报告
十三、杂费支付
第七章XX项目投资报酬与退出
一、股票上市
二、股权转让
三、股权回购
四、股利
第八章XX项目风险分析
一、资源风险
二、市场不确定性风险
三、研发风险
四、生产不确定性风险
五、成本控制风险
六、竞争风险
七、政策风险
八、财务风险
九、管理风险
十、破产风险
第九章公司管理
一、公司组织结构
二、管理制度及劳动合同
三、人事计划
四、薪资、福利方案
五、股权分配和认股计划
第十章XX项目财务分析
一、财务分析说明
二、财务数据预测
1、销售收入明细表
2、成本费用明细表
3、薪金水平明细表
4、固定资产明细表
5、资产负债表
6、利润及利润分配明细表
7、现金流量表
融资方案计划书
融资方案，其实是一份说服投资者的证明书。投资者通过创业计划书认识了创业项目，除了创业计划书外，投资者往往需要融资者出具创业融资方案，说明资金数量、资金用途、利润分配、退出方式等等。以下是我整理的融资方案计划书，欢迎阅读。
融资方案计划书 篇1
一、公司介绍
1、公司简介
主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2、公司现状
在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。
3、股东实力
股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。
4、历史业绩
对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度
把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。
6、董事会决议
对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。
二、项目分析
1、项目的基本情况
位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。
2、项目来历
项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况房地产创业计划书融资方案房地产创业计划书融资方案。
3、证件状况文件
项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。
4、资金投入
自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。
5、市场定位
指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等
6、建造的过程和保证
项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。
三、市场分析
1、地方宏观经济分析
房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。
2、房地产市场的分析
房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。
3、竞争对手和可比较案例
分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。
4、未来市场预测及影响因素
未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。
四、管理团队
1、人员构成
公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构
企业内部的部门设置、内部的.人员关系、公司文化等都可以进行说明。
3、管理规范性
管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
4、重大事项
对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、财务计划
一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。
其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
六、融资方案的设计
1、融资方式
(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合
这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)
方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款。
这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。
操作步骤：签订风险投资协议书
A、对融资方的债务债权进行核查确认。
B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。
C、在有关管理部门办理登记手续。
(2)债权融资方式
方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。
(3)债转股的融资方式
投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。
(4)房地产信托融资
(5)多种融资方式的组合
融资方案计划书 篇2
一、项目背景
20世纪即将过去，21世纪即将到来。
20世纪对新世纪的最大奉献之一，也是新世纪的主要特点之一，就是全球网络化。
在世纪交替之际，如何更好的建设、发展和应用以因特网为代表的全球网络体系，使之在社会生活特别是在经济领域内发挥更有效的作用，是摆在我们面前的历史重任。
经验告诉我们，任何新的技术和事物不可能超越历史和脱离现实而取得发展。我国的现实情况是：网络应用体系正在逐步形成并继续高速发展，上网人数自1997年底的62万人增到1998年底的210万人，据国外权威机构估计，1999年底可能达到990万人，可谓形势发展喜人，网络大有作为。
尽管如此，我国网络事业的发展与国内信息产业其他领域的发展相比以及与国外同行业的发展相比，在网络规模、上网人数、服务质量以及电子商务应用等各方面的差距仍然很大。究其根源，除了总体投入不足，电信资费过高等客观因素外，关键在于网络业界没有能够实现与(以买方和卖方为代表的)经济活动主体的广泛、深入、有效的相互渗透和全面融合。
尽管许多网络服务商和发展商都在大力宣传、推广和探索以网络购销及网络结算为主题的电子商务体系，但是纵观我国现有的网上购物网站，几乎都是雷声大、雨点小，收效甚微，吸引不了更多的厂商和顾客。原因何在?关键在于对客观经济规律特别是价值规律在现实经济活动中的作用分析不够、认识不足、运用不力、缺乏有效的手段，没有找到正确的切入点和牵引点。
“网络拍卖”正是这样一种符合价值规律的、易于操作的、有效的手段。
近一两年来，发达国家的网络拍卖业务异军突起，发展迅猛。据不完全统计，目前包括“YAHOO!”等知名网站在内的大型拍卖网站已有150多家。网络拍卖品种也早已突破了传统拍卖概念，几乎涵盖了所有商品种类。例如著名的eBay公司，经它的网站拍卖出售的产品就有1086类90万种以上，该公司的网址一个星期收到的查询达1.4亿次。
国外评论家是这样说的：“想一下你以前购买的一切物品，其中有多少是通过讨价还价买到的?将来，你对自己想买的几乎所有物品都可以讨价还价。网络将使几乎所有物品的实时拍卖成为可能。”
拍卖是商业运作的一种特殊形式，它与常规商业形式的最大区别在于：它把商品的定价权由卖方手中交到了买方手中，从而极大地调动了买方的购物积极性。
网络拍卖形式与传统的拍卖形式相比，最大优势在于它打破了空间与时间的限制，使拍卖市场乃至整个拍卖行业得到了无限的扩展，产生了质的变化和飞跃。
网络拍卖要求所有的参与者具有较高的商业信用等级，从而能够通过生动活泼的交易过程，潜移默化地培育和提高参与者的社会道德和商业信誉水准。
网络拍卖不仅是一种购销形式，同时又是极佳的广告形式，可以充分满足厂商及其产品的宣传要求，从而拉动网上购物和其他购销业务的同步发展。
我国目前尚无长期开通的大型网络拍卖网站。
二、指导思想
努力建设和完善以高新科技为基础的、适合中国国情并具有中国特色的电子商务体系及其应用平台。
认真探索和开拓以网上拍卖为先导的、适应买方市场形态的、以社会协作和代理制为基础的远程购销形式以及与之配套的远程售后服务系统。
积极推动和发展国际间的经济、科技、文化交流，创建以信息高速公路为依托的跨国零售通道及与之配套的快速反应机制，以满足国内外消费者日益增长的需求。
充分运用和发挥客观规律特别是价值规律的杠杆作用，以生动新颖、丰富多彩且简单易行的形式，汇集和调动购、产、销至金融、储运、邮政等各方面的积极性，以达到沟通求、内需、市场增温的目的。
有效拉动和催化信息产业与国民经济其他行业乃至上层建筑的相互渗透和融合，加速信息产业化和产业信息化进程，以期互相促进、共同繁荣。
三、项目概况：
1.项目名称：商业性拍卖网站。
2.网站名称：中国公众网络拍卖交易网。
3.国内域名：
4.国际域名：
5.主办单位：
6.协办单位：
7.投资总额：人民币100万元。
8.投资形式：现金、实物及各种服务功能。
9.投资比例：由各参加单位商定。。
四、主要任务
1999年的主要任务如下：
3月中旬～3月下旬，建立、调试中国公众网络拍卖交易网站；
4月上旬，配合中关村电脑节，试验性拍卖少量电脑类产品；
5～8月，组织实施首届“电子商务杯”网络拍卖交易会活动(国内)；
9～12月，组织实施首届“中华杯”网络拍卖交易会(国际)；
8月中旬以后，开通每年365天，每天24小时连续运行的常规拍卖业务。
创业的融资计划怎么写
创业融资计划书怎么写
融资计划书，其实是一份说服投资者的证明书。投资者通过创业计划书认识了创业项目，除了创业计划书外，投资者往往需要融资者出具融资计划书，说明资金数量、资金用途、利润分配、退出方式等等。在融资过程中，融资计划书就显得很重要。
编制融资计划书的内容包括：
一、企业介绍：企业简介，企业现状，现有股东实力，资信程度，董事会决议。
二、项目分析：项目的基本情况，项目来历，项目价值，项目可行性。
三、市场分析：市场容量，目标客户，竞争定位，市场预测。
四、管理团队：管理人员介绍，组织结构，管理优势。
五、财务计划：资金需求量，资金用途，财务报表。
六、融资方案的设计：
1.融资方式
2.融资期限和价格
3.风险分析
4.退出机制
七、摘要，即计划书摘要，写在计划书前面。
融资计划书的内容很多与创业计划书雷同，但是侧重点不一样，融资计划书要侧重项目可行性分析、团队实力、股本结构、资金数量、资金用途、利润分配和退出方式。
特别要强调的是需要预测资本的需求量，创业者需要明确资金用途，然后估算资本需求量，相对准确预计固定资本和运营资本的数量。创业融资计划是一个规划未来资金运作的计划，在计划中需要考虑长期利益和短期利益。
首先，需要估算启动资金，启动资金包括企业最基本的采购资金、运作资金等等，是企业前期最基本的投资。
其次，预测营业收入、营业成本和利润。对于新创企业来说，预估营业收入是定制财务计划和财务报表的第一步。在市场调研的基础上，估计每年的营业收入。然后估算营业成本、营业费用、管理费用等。收入和成本都估算出来了，就可以估算出税前利润、税后利润、净利润。
最后，编制预计的财务报表。预计利润表可以预计企业内部融资的数额，另外可以让投资者看到企业利润情况。预计资产负债表反映了企业需要外部融资的数额。预计现金流量表反映了流动资金运转情况，新创企业往往会遇到资金短缺或资金链断裂的问题。预计现金流量表就显得十分重要，但是影响预计现金流量的不确定因素太多，很难准确预计现金流，创业者可以采用各种假设预计最乐观和最悲观的情况。
撰写融资计划书的五个步骤:
1.融资项目的论证。主要是指项目的可行性和项目的收益率。
2.融资途径的选择。你做为融资人，应该选择成本低,融资快的融资方式。
比如说发行股票，证券，向银行贷款，接受入伙者的投资.如果你的项目和现行的产业政策相符,可以请求政府财政支持。
3.融资的分配。所融资金应该专款专用,已保证项目实施的连续性。
4.融资的归还。项目的实施总有个期限的控制，一旦项目的实施开始回收本金，就应该开始把所融的资金进行合理的偿还。
5.融资利润的分配。
篇二：创业融资计划书模板
一、项目企业摘要
创业计划书摘要，是全部计划书的核心之所在。
*其它需要着重说明的情况或数据（可以与下文重复，本概要将作为项目摘要由投资人浏览）
二、业务描述
*企业的宗旨（200字左右）
*主要发展战略目标和阶段目标
*项目技术独特性（请与同类技术比较说明）
介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括：
1、研究资金投入
2、研发人员情况
3、研发设备
4、研发产品的技术先进性及发展趋势
三、产品与服务
*创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列内容：
1、产品的名称、特征及性能用途；*介绍企业的产品或服务及对客户的价值
2、产品的开发过程，*同样的产品是否还没有在市场上出现？为什么？
3、产品处于生命周期的哪一段
4、产品的市场前景和竞争力如何
5、产品的技术改进和更新换代计划及成本，*利润的来源及持续营利的商业模式
*生产经营计划。主要包括以下内容：
1、新产品的生产经营计划：生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。
2、公司的生产技术能力
3、品质控制和质量改进能力
4、将要购置的生产设备
5、生产工艺流程
6、生产产品的经济分析及生产过程
四、市场营销
*介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等，
*目标市场，应解决以下问题：
1、你的细分市场是什么？
2、你的目标顾客群是什么？
3、你的5年生产计划、收入和利润是多少？
4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？
5、你的营销策略是什么？
*行业分析，应该回答以下问题：
1、该行业发展程度如何？
2、现在发展动态如何？
3、该行业的总销售额有多少？总收入是多少？发展趋势怎样？
4、经济发展对该行业的影响程度如何？
5、政府是如何影响该行业的？
6、是什么因素决定它的发展？
7、竞争的本质是什么？你采取什么样的战略？
8、进入该行业的障碍是什么？你将如何克服？
*竞争分析，要回答如下问题：
1、你的主要竞争对手？
2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略？
3、可能出现什么样的新发展？
4、你的核心技术（包括专利技术拥有情况，相关技术使用情况）和产品研发的进展情况和现实物质基础是什么？
5、你的策略是什么？
6、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在？
7、你能否承受、竞争所带来的压力？
8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势？
*市场营销，你的市场影响策略应该说明以下问题：
1、营销机构和营销队伍
2、营销渠道的选择和营销网络的建设
3、广告策略和促销策略
4、价格策略
5、市场渗透与开拓计划
6、市场营销中意外情况的应急对策
五、管理团队
*全面介绍公司管理团队情况，主要包括：
1、公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来
2、要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神
*列出企业的关键人物（含创建者、董事、经理和主要雇员等）
*企业共有多少全职员工（填数字）
*企业共有多少兼职员工（填数字）
*尚未有合适人选的关键职位？
*管理团队优势与不足之处？
*人才战略与激励制度？
*外部支持：公司聘请的法律顾问、投资顾问、投发顾问、会计师事务所等中介机构名称。
六、财务预测
*财务分析包括以下三方面的内容：
1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预测，主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书
2、投资计划：
（1）预计的风险投资数额
（2）风险企业未来的筹资资本结构如何安排
（3）获取风险投资的抵押、担保条件
（4）投资收益和再投资的安排
（5）风险投资者投资后双方股权的比例安排
（6）投资资金的收支安排及财务报告编制
（7）投资者介入公司经营管理的程度
3、融资需求
创业所需要的资金额，团队出资情况，资金需求计划，为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途（详细说明资金用途，并列表说明）
融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。
*完成研发所需投入？
*达到盈亏平衡所需投入？
*达到盈亏平衡的时间？
项目实施的计划进度及相应的资金配置、进度表。（略）
七、资本结构
*请说明你们希望寻求什么样的投资者？（包括投资者对行业的了解，资金上、管理上的支持程度等）
八、投资者退出方式
*股票上市：依照本创业计划的分析，对公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明
*股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资
*股权回购：依照本创业计划的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明
*利润分红：投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，按照本创业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明
九、风险分析
*企业面临的风险及对策
详细说明项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，包括技术风险、市场风险、管理风险、财务风险及其他不可预见的风险
十、其它说明
*您认为企业成功的关键因素是什么？
*请说明为什么投资人应该投贵企业而不是别的企业？
*关于项目承担团队的主要负责人或公司总经理详细的个人简历及证明人。
*媒介关于产品的报道；公司产品的样品、图片及说明；有关公司及产品的其它资料。
*创业计划书内容真实性承诺。
篇三： 圣美嘉融资计划书简略图
第一节 圣美嘉酒庄基本情况及未来一年发展战略
公司基本情况
圣美嘉酒庄向红酒PE公司广泛募资，资金额度拟不少于三千 万，以扩大公司在海外红酒市场的收购能力
具体募资计划
第二节 红酒及市场分析
一、公司产品、特点及优势
二、行业和市场
三、公司的独特性和市场竞争力
四、竞争对手的优势及劣势
第三节 融资需求和财务预测
一、公司目前的财务状况和资本结构
二、融资需求
三、财务分析汇总表
四、财务分析
第四节 公司运营和管理
一、公司发展战略
二、公司的组织结构和管理模式
三、人力资源规划
四、软件开发管理
五、市场策略
六、外部支持
七、资本运营
第五节 投资方的介入和退出
一、投资建议
二、投资方在公司经营管理中的地位和作用
三、资本退出
第六节 风险及对策
一、风险
二、对策
融资计划书要怎么写
对融资计划书的质量是比较看重的。 股权众筹的发起人,如何完成一份高质量融资计划?以下是我为大家带来的融资计划书要怎么写，希望大家喜欢。
融资计划书要怎么写 篇1
一、公司介绍
二、项目分析
三、市场分析
四、管理团队
五、财务计划
六、融资方案的设计
七、摘要
一、公司介绍
1、公司简介
主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2、公司现状
在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。
3、股东实力
股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。
4、历史业绩
对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度
把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。
6、董事会决议
对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。
二、项目分析
1、项目的基本情况
位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。
2、项目来历
项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。
3、证件状况文件
项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。
4、资金投入
自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。
5、市场定位
指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等
6、建造的过程和保证
项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。
三、市场分析
1、地方宏观经济分析
房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。
2、房地产市场的分析
房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。
3、竞争对手和可比较案例
分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的`对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。
4、未来市场预测及影响因素
未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。
四、管理团队
1、人员构成
公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构
企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。
3、管理规范性
管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
4、重大事项
对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、 财务计划
一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。
其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
六、融资方案的设计
1、融资方式
(1)股权融资方式(注:股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)
方式:融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款
这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。
操作步骤:签订风险投资协议书
A、对融资方的债务债权进行核查确认
B、签订风险投资协议书:确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。
C、在有关管理部门办理登记手续
(2)债权融资方式
方式:投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。
(3)债转股的融资方式
投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。
(4)房地产信托融资
(5)多种融资方式的组合
在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。
2、融资期限和价格
融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。
3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。)
对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。
A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。
B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。
C、破产风险
D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险
E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。
F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。
风险化解方案
A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。
B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。
C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。
D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。
4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。)
A、股权方式融资的退出
项目进行中投资方退出;
项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红;
B、债权方式融资退出
项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制;
项目完成投资方退出，按时还本付息;
5、抵押和保证
在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓着的公司的保证。
6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。
七、摘要
长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。
融资计划书要怎么写 篇2
关于餐厅融资计划书，您首先要选择融资方式。您可以从以下方式进行餐厅融资。
一、 银行信贷
银行信贷是开发商主要的融资渠道。对旅游资源开发，可以采用项目信贷的方式借款。项目信贷要求自有资本投入25%以上，可向银行贷75%。开发商可使用以下资产作为抵押或质押:土地使用权、相关建筑物的所有权、开发经营权、未来门票或其他收费权等等。目前，银行尚无完善的对旅游资源开发进行贷款的金融工具，但已有企业尝试开发经营权、未来收费权等质押的办法，并取得了成功。
二、私募资本融资
开发商对自身的资本结构进行重组改制，设立股份有限公司。开发商以股份有限公司的主发起人身份，向社会定向招募投资人入股，共同作为发起人，形成资本融资。开发商也可以先成立自己绝对控股的有限责任公司或股份有限公司，再向社会定向募股，以增资扩股的方式，引入资本金。
三、整体项目融资
餐厅融资计划书要按照投资界规范的要求、准备招商材料。依据招商材料，开发商可以向境内外的社会资金进行招商，其中可以采用BOT等多种模式，也可合成开发、合资开发、转让项目开发经营权等。
四、政策支持性融资
充分利用国家鼓励政策，进行政策支持性的信贷融资。
五、商业信用融资
若开发规划有足够吸引力，开发商有一定信用，开发中的工程建设，可以通过垫资方式进行。一般情况下，工程垫资可以达到30%–40%，若有相应的垫资融资的财务安排，垫资100%也具有可能性。
餐厅融资计划书商业信用可以表现在很多方面，若开发能与开放游览同步进行，则可对旅游商品、广告宣传、道路建设、景观建设等多方面进行商业信用融资。
六、租赁融资
七、产权融资
八、信托融资
新的《信托法》出台以来，信托投资公司已经拥有了很大的运作空间，并创造了一些新的金融工具。其中，以项目和专题方式发行信托投资凭证，引起了各方面的兴趣。我们正在策划发行西部旅游信托凭证，把西部旅游项目打包，通过信托凭证，向社会集资。
九、国内上市融资
由于存在门票收入不能计入上市公司主营业务收入的限制，目前资源开发类旅游企业较难直接上市。但通过将收入转移到索道等交通工具，以及以宾馆、餐饮、纪念品等项目包装为基础的企业，仍可走上市的道路，也可以吸引上市公司作为配股、增发项目进行投资。
十、海外融资
海外融资方式非常多，包括一般债券、股票、高利风险债券、产业投资基金、信托贷款等等。海外融资目前受到一些政策限制，但仍有很多办法可以开展。这需要一家海外投资银行作为承销商，全面进行安排和设计。
十一、餐厅融资计划书招商引资
1、 项目包装与招商资料准备
2、 招商渠道与政策
3、 招商宣传
4、 招商谈判与合作
综上所述，融资运作仍处于十分原始的阶段。创造金融工具是金融界应努力的方向，但旅游企业及相关旅游管理部门，应该组织多方专家合作，研究如何将旅游资源的价值进行资本化，予以量化评估，从而使资源可以作为资本，发挥其撬动融资的功效。
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